Portfólio na mieru
Finančné portfólio na mieru Vás naučí využívať svoj finančný kapitál efektívne, a inšpiruje vás investovať eticky a spoločensky zodpovedne.
Čo je portfólio na mieru?
Finančné portfólio na mieru je praktická služba, ktorá vás naučí maximálne efektívne využívať svoj finančný a ľudský kapitál a inšpiruje vás investovať eticky a spoločensky zodpovedne. Na slovenskom trhu, kde prevládajú finančné domy a naviazaní agenti zameraní na predaj províznych produktov, často chýba skutočný záujem o vaše finančné zdravie. Dôsledkom je spoločnosť s nízkou finančnou gramotnosťou, zadlžením, nesprávnym poistením a kapitálom, ktorý podporuje rast zahraničných korporácii namiesto lokálnych podnikov. Služba nadväzuje na finančnú diagnostiku, ktorá je teoretickým rozborom vašej finančnej situácie.
Finančné portfólio na mieru je praktickým krokom k odstráneniu slabých stránok a neefektívneho finančného manažmentu. Obsahuje audit spotrebných návykov, finančných zmlúv a investičného potenciálu, pričom zohľadňuje klasické aj alternatívne investície, reálne aktíva a ľudský kapitál. Na rozdiel od štandardného finančného poradenstva, ktoré zvyčajne zabezpečujú agenti s minimálnym vzdelaním, túto službu poskytuje expert na alternatívne investície s medzinárodným vzdelaním.
Prečo portfólio na mieru?
Na Slovensku 80 % ľudí rieši svoje financie intuitívne – bez analýzy, bez plánu, často len na základe rád od priateľov alebo všeobecných tipov z internetu a umelej inteligencie. Problém? Skryté riziká a stratené príležitosti, ktoré by vám mohli ušetriť stovky eur ročne. Podľa OECD (2020) má len 53 % Slovákov základnú finančnú gramotnosť – to znamená, že viac skoro polovica z nás nedokáže správne plánovať svoje financie (OECD, Financial Literacy in Slovakia). Finančný agent je pomocou, no často predáva produkty s najvyššou províziou (Gomes & Livshits, 2020), namiesto toho, aby sa zameral na vaše skutočné potreby.
Portfólio na mieru je iné. Expertíza, dôveryhodnosť a ľudský prístup vám pomôžu dosiahnu finančné ciele tým, že vám presne vysvetlia, čo sa deje s vašimi financiami, koho a ako váš kapitál financuje a ako vám zarába výnosy. Rieši problém neefektívneho využívania finančného a ľudského kapitálu. Bez neho na vás môžu byť napojené „finančné pijavice“ a vaše financie môžu podliehať „finančnej hnilobe“.
S portfóliom na mieru získate kontrolu a prehľad o svojom kapitále.
Nezávislá analýza
Nezávislá analýza bez predávania produktov. Zistíte, kde pritekajú a kde sa zbytočne strácajú vaše peniaze. Podložené dátami, nie intuíciou.
Príležitosti a riziká
Väčšina ľudí nevie, kam im peniaze odchádzajú. My vám ukážeme, ako znížiť výdavky, optimalizovať investície a pripraviť sa na neočakávané situácie.
Presné odporúčania
Nezískáte len teoretické rady, ale jasný plán ako zvyšovať príjmy, šetriť múdrejšie a investovať s menším rizikom. Vaše rozhodnutie, vaša cesta.
Garant služby: Martin Koman
MSc, CAIA, FMVA
Zakladateľ Investológa, certifikovaný analytik alternatívnych investícií a expert na finančné modelovanie a valuácie. Martin vyštudoval financie na prestížnej Univerzite v Groningene a špecializuje sa na alternatívne investície, psychológiu investovania a etické finančné stratégie. Jeho prístup spája akademickú presnosť s empatiou voči reálnemu životu klientov. Verí, že financie majú slúžiť ľuďom – nie ich stresovať. Okrem toho je vášnivý záhradkár a športovec venujúci sa kalistenike a lesnému behu.
Pre koho je portfólio na mieru?
- Pre ľudí v produktívnom veku, vysokoškolákov alebo dôchodcov.
- Pre toho, kto chce mať svoje financie pod kontrolou a s jasným plánom, ako dosiahnuť finančnú nezávislosť.
- Pre toho, kto nevie, kam mu peniaze miznú a chce zistiť, kde presne platí zbytočne veľa.
- Pre toho, kto plánuje veľké zmeny a potrebuje vedieť, ako sa na ne finančne pripraviť.
- Pre toho, kto sa obáva neočakávaných udalostí a chce mať istotu v čase krízy.
- Pre toho, kto chce investovať múdrejšie.
- Pre oligarchov, mafiánov alebo proti-spoločenské živly.
- Pre toho, kto nechce mať svoje financie pod kontrolou a s jasným plánom, ako dosiahnuť finančnú nezávislosť
- Pre toho, kto nevie, kam mu peniaze miznú a nechce zistiť, kde presne platí zbytočne veľa
- Pre toho, kto plánuje veľké zmeny a nepotrebuje vedieť, ako sa na ne finančne pripraviť
- Pre toho, kto sa neobáva neočakávaných udalostí a nechce mať istotu v čase krízy
- Pre toho, kto nechce investovať múdrejšie
Ako sa objednať
Proces tvorby portfólia zahŕňa osobné alebo online stretnutie, podpísanie zmluvy, zber informácií prostredníctvom dotazníka, analýzu a odporúčania, prezentáciu výsledkov a kontinuálnu podporu vrátane odberu noviniek. Výstupom sú rôzne balíčky prispôsobené individuálnym požiadavkám a cenovej kategórii klienta.
1. Prečítajte si obchodné podmienky
Pred objednaním si pozorne prečítajte obchodné podmienky služby finančnej diagnostiky – obsahujú dôležité informácie o spracovaní vašich údajov, platbe a dodaní výsledkov.
2. Vyplňte dotazník a zaplaťte zálohovú faktúru
Po prečítaní podmienok pokračujte na dotazníkový formulár, kde zodpoviete otázky ohľadom vašich financií. Po jeho odoslaní vás presmerujeme na platobnú bránu, kde môžete zaplatiť poplatok za službu (platba kartou alebo bankovým prevodom).
3. Spracovanie a dodanie výsledkov
Po odoslaní dotazníka a prijatí platby ihneď začneme spracovávať vaše portfólio na mieru. Výsledok vám do 3–5 pracovných dní pošleme na váš email v podobe komplexného a zrozumiteľného reportu s konkrétnymi odporúčaniami.
